Le conseil financier est la gestion des ressources économiques fournies par des consultants financiers ou par des sociétés de courtage d’action (SIM). Il consiste en une planification stratégique et un contrôle des investissements dans l'intérêt des clients. Le conseil financier s'adresse à la fois aux épargnants et aux activités productives. Les épargnants l'utilisent pour améliorer leur bien-être en termes économiques et optimiser l'économie nationale. Les entreprises, pour leur part, l'utilisent pour rendre la gestion de leur capital plus efficace et augmenter leurs rendements. Suivez-moi
Bien que de nombreuses opérations soient aujourd’hui conclues dans le domaine des startups technologiques, deux cas spécifiques se démarquent, et fournissent trois enseignements importants aux investisseurs. Le premier cas est celui d’Alphabet, société mère de Google, qui a proposé d’acquérir pour un montant de 23 milliards de dollars la startup de cybersécurité Wiz.
Lire la suiteDe nombreux épargnants/investisseurs considèrent l'investissement dans des conseils financiers comme une stratégie pour faire face à l'inflation. L'inflation et les taux d'intérêt ont modifié le paysage de l'investissement Quelle est la principale préoccupation des investisseurs/épargnants aujourd'hui ? Tout d'abord, il peut être utile de comprendre quels sont les facteurs que les épargnants/ ...
Lire la suiteL'IA (dont la plupart des pessimistes pensent qu'elle va même engendrer une nouvelle crise financière) semble apporter une valeur ajoutée décisive, y compris dans le domaine du conseil financier. L'IA, un atout plutôt qu'une menace pour les conseillers financiers Dans les discussions sur le conseil financier, il semble que l'IA ait endossé le rôle souvent attribué aux robo-advisors : un atout entre les mains des conseille ...
Lire la suiteOn ne pense souvent à faire appel à un conseiller financier que lorsqu'on a décidé de faire un investissement particulier sur les marchés. Comme on peut le lire sur une page consacrée par la société de conseil FiNUM.Private Finance AG à ce sujet, la réalité est que le recours à un conseiller financier peut également s'avérer utile si l'on a l'intention de contracter un prêt hyp ...
Lire la suiteDans la sphère financière, il n'est pas toujours facile de distinguer une simple information d'un conseil financier ou d'investissement. Un document de l'ESMA tente de fournir des orientations pour aider le public à faire la distinction entre les deux. Information, recommandation ou conseil en investissement ? Sur le web, l'information peut être diffusée et reçue pratiquement sans frais. Cela a multiplié de manière expo ...
Lire la suiteRiccardo Renna, chief operations officer & innovation (coo) chez Banca Generali, a expliqué dans un long entretien avec Wired Italia comment la banque italienne, qui gère 88,2 milliards d'actifs, utilise l'analyse de données et l'intelligence artificielle pour optimiser les performances de ses conseillers financiers et améliorer le patrimoine de ses clients. Depuis un an, l'institution a centralisé toutes les informations et mis en place une ...
Lire la suiteLe travail du conseiller financier doit suivre l'évolution des médias et des canaux de communication, qui peuvent en effet représenter une opportunité d'obtenir davantage de clients. Carmine Covino, responsable des comportements et des processus, écrit dans le magazine Wall Street Italia combien il est important pour les conseillers d'utiliser activement le réseau et les canaux de communication qu'il met à leur disposition. Nouvea ...
Lire la suiteParmi les nombreuses utilisations de ChatGPT figure également la possibilité de demander des conseils sur des questions financières. Dans "Forbes Advisor", Ron Shevlin écrit non seulement qu'il vaudrait mieux éviter de le faire, mais aussi qu'il est douteux que les utilisateurs eux-mêmes fassent réellement confiance au logiciel. Conseils financiers de ChatGPT : qu'ont demandé les utilisateurs américa ...
Lire la suiteLe conseil financier est un service qui aide les épargnants/investisseurs à se repérer dans le paysage complexe des produits financiers et à trouver une stratégie d'investissement. William Vidonja (Head of Conduct of Business Insurance Europe) parle des avantages du conseil et du risque de le rendre trop cher en interdisant les rétrocessions. La plupart des clients sont satisfaits des conseils Les conseils financiers jouent un rôle important ...
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